一生涯お世話になるお金のパートナー

家探しをしていたときにある不動産会社にお世話になっていました。その不動産会社の担当者の方が1年ぐらいずっと家探しに付き合ってくれていたんです。家まで迎えに来てくれたり、10何軒も回って、ようやく一軒家を建てることができました。そのときに、不動産会社の担当者の方から、資産運用の話があり、コンサルティングも受けられると聞いたのがFREE PEACEでした。

住宅購入にはお金がかかりますよね。ある程度資金はあったので、資金を半分、残りを住宅ローンでまかなおうと思っていました。しかし、FREE PEACEの岡田さんから住宅ローンが有効だというお話を聞き、考えが変わりました。住宅購入の資金をローンでまかない、浮いた資金を資産運用したほうがいいのではと提案がありました。

それまで運用は全然考えたことがありませんでした。そのときは定年を迎える前で、退職金も入るし、ある程度年金も入るから、そのなかで運用できればいいと考えていたのです。自分の資金を運用するということは全く考えていませんでした。紹介されたときはそういう運用があるんだ！と驚きでした。

今までローンを組んだことがありませんでした。ある程度の資金があったので、車もキャッシュで買っていたんです。でも50過ぎて家を購入するとなると、年金生活のなかでローンを返済しなければならないことに不安はありました。退職金である程度返して、残りをローンで返していこうと考えていました。

万が一の事があった時に、住宅ローンの返済がなくなる団体信用生命保険の存在も知らなかったので、生命保険も保障が被っているものは減らせるかなと思いました。

株はもともとやっていて、いろんな投資があることはわかっていましたが、手持ちの浮いた資金をどう運用するかとなったとき、失っちゃったらどうしようという不安もありました。でも岡田さんが紙に書いていろいろ説明してくださいました。資産をオープンにして、収支の状況を確認してとライフプランの設計を立ててくださって。丁寧に教えてくれたので安心感がありました。

定年に入って収入がガクッと落ちましたが、利益が安定して入ってくるので非常に助かっています。子どももまだ大学生で支出もありますが、住宅ローンも相殺されるので安心しました。

また、相続のことも相談させていただきました。亡くなった両親がアパートを２軒所有していて、分配をどうするかは、もともと亡くなった両親が考えてくれていたのですが、実際にいくらなのかがわからなくて。自分たちで税理士さんを探すとなると大変ですが、岡田さんが紹介してくださいました。

相談するまでは全く想像つかなかったです。銀行に行ったら良いのかなとかそれぐらいの印象でした。家や相続のこと、確定申告も相談に乗ってくださいました。財産を総括して見てくれる存在なんだなと思います。お金のことを話すのは相手も選ぶし難しいです。資産をオープンにするのも信頼がないと難しいですよね。でも何かと相談乗ってくれるので、一生涯お世話になると思いました。相談できる存在がいるといないでは違います。

同じぐらいの年代の方に紹介したいです。資産があって困りごとがある方にはおすすめです。