そもそもお家を買おうと思われたきっかけはなんですか？
賃貸の家に住んでおり、更新の時期が近づいており更新料をどうするのかというところで妻と相談しました。妻は更新料ほど無駄なものはなく、どちらかと言うと更新料で引っ越しを考えていくようなタイプで、じゃあ一戸建てを探してみようかとなったことがきっかけです。
ご自宅を購入される前後に、ご家族やご友人、同僚の方と将来や老後などのお金についての相談をしたことはありましたか？
相談はしなかったですが、雑談レベルで話したことはあります。
当時はお金について興味がなく、将来の資金は何とかなると思っており、過剰にお金を使っているわけではないので、堅実にいけば堅実な部分は残るだろうという考えでした。
実際に弊社の担当とお話をされて、言われてみると考える必要があるなと思ったことはございますか？
生命保険に加入する時だったと思うのですが、要所要所でいくら必要だというまとまった資金に対する考え方ですかね。
お金について考える機会を持ってみて、気付いたことや参考になったことはありますか？
当初は自分が生きている前提の考えだったので正直、生命保険は運用利率が悪いと思っており、それならなんでも運用に回しておいた方が良いと思っていました。
でも、自分が死んでしまった時に必要な分がしっかり残るという設計を考えると、残された家族のこともあるので生命保険は必要だなと感じました。
ご相談の前後でお金に対する考え方に変化はありましたか？
生命保険についての知識がついてきたので自分でも勉強するようになりました。
その中で他の投資商品と比較をするようになり、余剰資金をどこに充てるのかを考えられるようになりました。今まではただただ、何も考えずに貯金していたので。(笑)
相談の中では、iDeCoは資金ロックがかかるのでおすすめしないとは言われましたが、税金がまるまる控除になるので自分で考えて満額入れています。
現在積極的に色々と運用をされていると思いますが、そうなったきっかけはなんですか？
色々と投資商品の説明をしていただいたときに、自分は正直怪しいと思っていました。
一方で妻は、お金を遊ばせとくのはもったいない、なんでも良いからやってみればいいじゃない、聞いてみれば良いじゃないという人でしたので、実際にやってみると、投資に対する良し悪しという評価は様々ですが、どれもやってみて良かったなと思います。
実際に相談してみて良かったなという点はありますか？
実際にやってみると、投資に対する良し悪しという評価は様々ですが、どれもやってみてみたことでマネーリテラシーが上がり良かったなと思います。
弊社のサービスをどなたかにすすめるとすれば、どんな方が思い浮かびますか？
正直、両親ですね。まとまった資金が入ると相談がくることもあり、余剰資金をただ置いておいてもなと思うので。
ただ、紹介するのは良いのですが、自分は良かれと思っても相手がそれを受け止めるリテラシーがあるのかや、人によっては合わないアドバイスを受けることもあるだろうと思い、少し慎重にはなりますね。
